종합소득세 모두채움 신고 2026 — 대상자 확인과 신고 방법
| 대상 | 근로·사업·연금·기타소득 중 일정 요건 충족자 |
| 방법 | 홈택스·손택스 또는 ARS(안내문 기재 번호) |
| 기간 | 2026년 5월 1일 ~ 5월 31일 |
종합소득세 모두채움 신고는 국세청이 보유한 신고 자료를 바탕으로 신고서 항목을 미리 채워 보여주는 방식이에요. 모두채움 신고 대상자로 안내된 경우에는 미리 채워진 내용을 확인한 뒤 제출할 수 있어 일반 신고보다 절차가 간단한 편이에요. 내가 대상인지 확인하는 방법부터 실제 신고 절차까지 정리했어요.
종합소득세 모두채움 신고 대상자 확인
모두채움 신고는 국세청이 보유한 자료로 신고 안내가 가능한 납세자에게 제공돼요. 대표적으로 아래와 같은 유형이 안내 대상에 포함될 수 있어요.
- 근로소득만 있는 자 중 연말정산을 하지 않은 경우
- 단순경비율 적용 사업소득자 (업종별 수입금액 기준 이하)
- 연금소득만 있는 자 (사적연금 포함 일정 요건)
- 기타소득금액 연 300만원 초과자 중 분리과세 미신청자
- 근로소득 + 기타소득 등 소규모 복수 소득자
대상 여부는 홈택스 또는 손택스에 로그인하면 직접 확인할 수 있어요. 5월 신고 기간이 시작되면 “모두채움 신고” 안내 문자가 발송되는 경우가 많아요.
모두채움 신고 안내를 받았더라도, 추가 공제 항목(연금저축, 의료비, 교육비 등)이 있는 경우에는 직접 수정 후 제출해야 환급액이 늘어날 수 있어요.모두채움 신고 전 꼭 확인해야 할 공제 항목
모두채움 신고서를 받았다고 그대로 제출하면 손해를 보는 경우가 있어요. 국세청이 자동으로 파악하기 어려운 공제 항목들이 있기 때문이에요. 제출 전에 아래 항목을 직접 확인하는 습관이 중요해요.
- 연금저축·IRP — 본인이 납입한 금액으로 세액공제 적용, 금융기관에서 자료 발급 필요
- 의료비 — 간소화 서비스에서 자동 조회되지만 누락 여부 확인 필요
- 교육비 — 학원비 일부, 장애인 특수교육비는 별도 서류 필요할 수 있음
- 부양가족 공제 — 부모님·배우자·자녀 등 인적공제 대상이 정확히 반영됐는지 확인
- 기부금 — 종교단체·지정기부금 등 자료가 누락된 경우 직접 입력 필요
이 항목들은 매년 제도가 크게 바뀌지 않는 편이지만, 본인 상황에 따라 해당 여부가 달라져요. 모두채움 신고서에 이미 반영돼 있는지 확인하고, 빠진 게 있으면 수정 입력 후 제출하는 게 좋아요.
모두채움 신고와 일반 신고 차이
| 구분 | 모두채움 신고 | 일반 종합소득세 신고 |
|---|---|---|
| 대상 | 국세청 지정 대상자 | 모든 종합소득세 신고 의무자 |
| 신고서 작성 | 국세청이 미리 채워둠 | 직접 작성 |
| 공제 항목 | 국세청 보유 자료 중심으로 반영 (추가 공제는 직접 확인 필요) | 전체 공제 직접 입력 |
| 신고 방법 | 홈택스·손택스·ARS(안내문 기재 번호) | 홈택스·손택스·세무사 |
| 소요 시간 | 5~10분 내외 | 30분~수 시간 |
기준: 2025년 귀속 | 출처: 국세청 홈택스
종합소득세 모두채움 신고서에는 국세청이 보유한 자료를 바탕으로 항목이 채워져 있어요. 반영되지 않은 공제(연금저축, 의료비, 교육비, 부양가족 등)가 있다면 그대로 제출하지 않고 내용을 확인·수정한 뒤 제출하는 게 유리한 경우가 있어요.
안내문을 받았더라도 공제·소득 내역에 수정할 부분이 있으면 일반 입력 절차가 추가로 필요할 수 있어요. 미리 채워진 내용이 내 실제 상황과 맞는지 반드시 확인해요.자영업 첫해에 모두채움 안내를 받고 그냥 제출했다가, 연금저축 공제를 못 챙긴 적이 있어요. 미리 채워진 내용이 맞는지 확인하고, 빠진 공제가 있으면 수정하고 내는 게 좋아요.
모두채움 신고 방법 — 홈택스·손택스·ARS
홈택스 (PC)
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1홈택스 로그인
hometax.go.kr 접속 → 공동인증서·간편인증(카카오·네이버 등)으로 로그인해요.
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2모두채움 신고 메뉴 진입
신고/납부 → 세금신고 → 종합소득세 → 모두채움 신고 순으로 이동해요.
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3미리 채워진 신고서 확인
국세청이 산출한 소득금액, 공제액, 납부(환급)세액이 표시돼요. 내용을 꼼꼼히 확인해요.
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4수정 또는 그대로 제출
추가 공제 항목이 있으면 수정 입력 후 제출해요. 내용이 맞으면 그대로 제출해도 돼요.
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5납부 또는 환급 확인
납부세액이 있으면 홈택스 내에서 바로 납부할 수 있어요. 환급이 발생한 경우 실제 지급 시점은 신고 시기와 처리 상황에 따라 달라질 수 있어요. 홈택스에서 환급 진행 상황을 확인할 수 있어요.
손택스(모바일 앱)에서도 동일한 절차로 종합소득세 모두채움 신고를 할 수 있어요. ARS 신고는 안내문을 받은 대상자가 미리 채워진 내용을 수정 없이 제출하는 경우에 이용할 수 있어요. ARS 신고 전용 번호는 안내문에 기재된 번호를 이용해요. 수정할 내용이 하나라도 있다면 ARS 대신 홈택스 또는 손택스를 이용하는 게 좋아요.
종합소득세 신고 후에는 개인지방소득세 안내가 함께 이어질 수 있어요. 홈택스 연계 화면이나 위택스(wetax.go.kr) 안내에 따라 진행해요.세율 계산이 궁금하다면 종합소득세 세율 구간 글에서 과세표준별 세율과 계산 예시를 확인해보세요. 예상 세액은 종합소득세 계산기에서 미리 계산해볼 수 있어요.
자주 묻는 질문
모두채움 신고 대상인지 어떻게 확인하나요? ›
모두채움 신고서를 그대로 제출해도 되나요? ›
ARS로 신고하면 공제 항목을 추가할 수 있나요? ›
신고 기한을 놓치면 어떻게 되나요? ›
환급이 발생하면 언제 받을 수 있나요? ›
모두채움 신고와 간편신고의 차이는 무엇인가요? ›
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